1.ETF의 종류
ETF는 간단히 설명하면 구성항목의 종류가 정해져있는 세트메뉴로 이해하면 편하다.
그리고 ETF에는 크게 액티브와 패시브로 구분된다.
패시브 : 지수추종을 하는 ETF이며 초기 설정한 조건에 따라 포트폴리오를 조정하는 ETF이다.(대표:TIGER TOP10, SPY, QQQ)
특징 : 운용수수료가 적다.(액티브에 비해), 시장지수를 추종할 경우 시장수익률과 유사한 수익률을 얻을수 있다.(BETA수익률)
+이때 시장전체를 추종하는ETF, 특정섹터만을 추종하는ETF들이 있다.
액티브 : 지수추종이 아닌 운용펀드매니저에 의해 종목선정 및 매매가 이루어지며 비교적 리밸런싱 주기가 짧다.(대표 : ARK의 ETF)
특징 : 운용수수료가 비싸다. 시장지수를 추종하지 않기 때문에 시장보다 큰 수익률을 기대할 수 있다.(ALPA수익률)
(+ETF에도 현물운용, 선물운용으로 나뉜다. 하지만 주린이들은 선물거래는 왠만하면 건들이지말자,EX:KOSEF200선물,KODEX구리선물(H))
2.나에게 맞는 ETF찾기
ETF는 기본적으로 재무재표보다는 운용방식, 수수료, 수익률, 포트폴리오들도 보아야한다.
그렇기 때문에 ETF 운용사의 정보를 찾아보는것을 추천한다.(ETF운용사에 들어가보면 포트폴리오등을 확인할 수있다.)
KRX 운용사 리스트 : http://open.krx.co.kr/contents/OPN/01/01030206/OPN01030206.jsp(KRX사이트의 ETF운용사정리목록)
ETF.COM : https://www.etf.com/(미장ETF 검색사이트)
내가원하는 ETF찾는방법
3.ETF또한 사라질수있다.
운용사또한 하나의 기업이다. 즉 언제든 망할수있다. 그렇다면 우리의 ETF는 어떻게 되는것인가?
우선 ETF또한 상장폐지가 될 수있다.(상품성이 없거나 안정성에문제가있을경우)
하지만 ETF의 자금은 운용사들이 들고있지 않으며 독립된 신탁은행에 보관되어있다.
따라서 만일 ETF가 상장폐지되면 운용사는 은행에 맡겨둔 주식을 매각, 상폐시점의 가격으로 투자자에게 분배한다.
(현금으로 돌려줌)
위의 방식대로 만일 운용사가 망할경우에도 수탁은행에 맡겨둔 주식을 매각하여 투자자에게 분배된다.
(신탁은행이 망할경우 : ETF자산을 은행은 다른 금융상품등에 사용하지 않는다. 즉 투자금은 안전하다.)
4.세금
ETF도 주식과 같은 금융상품이기 때문에 세금이 있다.
국내상장 주식형 ETF
(KODEX200,TIGER TOP10등과 같이 국내주식만을 담은 ETF)
매도과세 대상아님, 배당소득세 15.4%원천징수
국내상장 기타 ETF
(KODEX 레버리지,인버스,한국대만IT프리미엄등과 같은 ETF)
매도시 15.4%원천징수, 배당소득세 15.4%원천징수
해외상장 ETF
(ARKK, SPY등과 같은 ETF)
매도시 22%(해외ETF는 개별주식 취급하기때문에 실현손익 + 250만원까지는 비과세), 배당소득세 15.4%원천징수
각각 부과된다.
+절세방안
[주린이전용]세금,절세
5.괴리율
해당 내용은 잘 정리되어있는 글이 있기 때문에 링크를 첨부합니다.
6.ETF관련 글,사이트 모음
ETF와 적립형 포트폴리오 투자기법이란? (직장동료 카톡내용)
수많은 투자자들이 S&P500을 이길수 없었던 이유(필독)
INVEST HELPER : https://investhelper.ml/
(국내장 백테스트사이트)
BACKTEST PORTFOLIO : https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-portfolio#analysisResults
(미국장 백테스트사이트)