다양한 기업들로 구성하여 위험성을 줄이고, 기업들의 배당금 지급일을 월마다 분포하게 하여 포트폴리오를 구성해볼 예정입니다. 안정적으로 계좌를 우상향하게 만드는 것이 목표이며, 단기적인 수익을 원하는 분들에게는 재미가 없을 수가 있음을 알려드립니다.
또한 이 프로젝트는 개인적은 주관이 많이 들어가 있으므로 너그러이 이해를 해주셨으면 감사하겠습니다.
조건
1. 다양한 산업분야로 구성한다.
2. 재무 안정성을 분석하여 장기적으로 투자가 가능한지를 확인한다.
3. 급등이 아닌 장기 우상향을 지향한다.
4. 꾸준히 배당을 올려주는 기업을 우선시한다.
5. 월배당으로 포트폴리오를 구성하여 복리효과가 가능하게끔 한다.
포트폴리오를 15개 + 3개 기업으로 구성을 할 예정이며, 일주일에 1개의 기업을 분석하는 것을 목표로 하고 있습니다. 첫 시작이라 많이 부족하겠지만, 너그러운 마음으로 읽어주셨으면 좋겠습니다.
진행은 다음과 같이 진행해보려고 합니다.
1. 포트폴리오 소개
2. 전체적인 구성 종목 확인
3. 다른 ETF와 간단한 비교
공부할 것이 많은 글이 되겠지만, 도움이 되셨으면 좋겠습니다.
1. 포트폴리오 소개
매월 평균 100불 전후의 배당금이 들어오도록 구성을 해보았습니다. 종목은 총 15개이며, 각각의 월 기준으로 5개 종목씩 포함이 되도록 했습니다. 성장과 배당을 목표로 하고 있으며, 최대한 다양한 사업을 하는 회사들로 짜임새를 맞춰보았습니다. 최근 1년간의 파멸적인 주가 상승을 마치고 횡보를 할 것이라 예상이 되어 보수적으로 종목들을 가져왔으며, 횡보하는 기간 동안 천천히 매집을 해도 아깝지 않을 회사들로 구성을 했습니다.
2. 전체적인 구성 종목 확인
종목, 섹터, 주가(5월 14일 기준), 배당, 배당월을 기준으로 전체적으로 봐보도록 하겠습니다.
위의 종목들로 구성하여 매월 100불의 기대 배당을 얻기 위해 비율을 어떻게 가져가면 될지 알아보도록 하겠습니다. 최대한 각 종목이 비슷한 비중으로 구성되도록 했습니다.
약 57,000불로 포트폴리오를 구성해본 결과, 월평균 111불과 기대 배당수익률 2.35%로 구성할 수 있었습니다. 배당주 위주로 구성이 되면 약 4%의 배당수익률을 기대할 수 있으나, 주가 상승도 기대하고 있으므로 상당히 좋은 배당률로 생각이 됩니다.
기업별로 보시면 테크놀로지 기업이 상위 1·2등을 기록하고 있으며, 20% 비중을 보실 수 있습니다. 포트폴리오를 보수적으로 구성하다 보니 경기 방어형 소비재 부문이 18% 비중을 차지하고 있습니다.
3. 다른 ETF와 간단한 비교
다른 ETF와 비교를 하기에 앞서서 현재 포트폴리오의 베타값을 먼저 정리를 해보도록 하겠습니다. 간단하게 설명하자면 베타값의 경우 1에 가까울수록 과거에 시장과 같이 움직인다고 생각하시면 됩니다. 1보다 작으면 시장보다 낮은 움직임을 보였고 1보다 크면 시장보다 높은 움직임을 보였다고 보시면 됩니다.
모든 종목을 가중평균해본 결과 베타값이 0.91이 나왔습니다. 이는 포트폴리오를 구성하는 종목들의 합이 과거에 시장에 비해서 낮은 변동성을 보여주고 있음을 확인해볼 수 있었습니다.
베타값을 확인해 보았으니, 다른 ETF와 비교를 해보도록 하겠습니다.
위의 표를 보시면 SPY(S&P 500)의 베타값이 1로 시장에 기준이 되는 변동성을 보여주고 있습니다. QQQ(나스닥)은 시장보다 큰 변동성을 보여주고 있으며, DIA(다우)는 시장보다 낮은 변동성을 보여주고 있습니다.
여기서 의외인 점은 SPHD(월배당) 포트폴리오의 베타값이 0.99이고, 배당수익률이 상당이 높은 것으로 보아 개별 종목을 따로 관리하지 않고 배당주를 투자하려는 분들에게는 상당히 좋은 ETF로 보입니다. ETF 투자의 경우에는 구성하고 있는 종목에 대해서는 한 번쯤 확인을 해보시고 투자를 하시기를 권합니다.
지금 구성한 포트폴리오의 베타값이 낮은 이유는 MSFT가 큰 비중을 차지하는 데에 비해서 낮은 베타값을 가지고 있어서 평균 베타값을 낮추는 결과를 가져왔습니다. 반대로 이야기를 하면 다른 주식들의 주가가 오른 것에 비해서 MSFT가 따라가지 못했음을 의미했다고도 할 수 있겠습니다. 그러나 저는 MSFT가 그려가는 사업의 미래가 앞으로도 전망이 좋다고 생각하기 때문에 포트폴리오에 충분히 가져갈만한 가치가 있다고 생각해서 편입을 시킬 예정입니다.
이번 시간에는 전체적인 포트폴리오 구성을 확인해 보았습니다. 다음 시간부터는 개별 종목을 분석하기 시작할 건데, 여러분이 원하는 종목을 우선으로 하여 종목분석을 시작해보도록 하겠습니다. 아래에 설문조사를 열어놓았습니다. 관심이 있으신 분들은 투표를 해주시면 감사하겠습니다.